Возврат неосновательно полученной денежной суммы на карту

Общие понятия

Для начала следует определить, в чём же заключается само понятие легализация. Итак, как наверняка многим известно, отмывание денежных средств – это определённая процедура, носящая незаконный характер, по придаче незаконно полученным денежным средствам официального статуса. В любых финансовых операциях (наличными или безналичными) предусмотрены определённые стадии перевода и зачисления финансов, рассматриваемая в настоящей статье процедура не является исключением.

  • получение нелегального дохода вследствие осуществления любого рода преступной деятельности (бандитизм, получение взяток, мошенничество, терроризм, торговля наркотиками и т. д.);
  • интеграция незаконных активов с легальными;
  • «построение лабиринта» по запутыванию определения способов получения и интеграции нелегальных активов;
  • вывод с «гибридных счетов» на законных или «полузаконных» основаниях.

Названий у данных стадии также много, как и самих схем, но объединяет их все единый желаемый финал.

https://www.youtube.com/watch{q}v=hAfmOqqE4Qk

В качестве поясняющих примеров можно привести следующие наиболее часто используемые преступные схемы:

  1. «Структурная разбивка». Схема достаточно проста — это разделение общей теневой суммы на множество составляющих, которые под невинным предлогом вносятся на банковские счета посредников, впоследствии возвращающих их, если это можно так обозначить, «собственнику».
  2. «Заграничная лояльность». Наверняка многие слышали такое понятие как «отмывание денег через оффшор». Так вот всё максимально просто — в мире существуют страны, относящиеся к чужим финансовым активам с большой лояльностью. Такие страны объединяют в определённые зоны, которые получили название — оффшорные.
  1. «Интеграция». Нелегальные деньги небольшими частями интегрируют (смешивают) с законно полученными активами, которые потом используются как единый баланс.

Итак, преступных схем действительно очень много, о многих даже ещё никто и не догадывается, так как только становится известно правоохранительным органам о какой-либо схеме, то на смену ей приходит новая, более продуманная и менее поддающаяся выявлению.

Неосновательное обогащение при перечислении денег

Внимание

Общество обратилось в суд за взысканием неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами. Позиция суда: Между истцом и ответчиком существовали договорные отношения, однако правовые основания для перечисления спорной суммы отсутствовали. Проценты за пользование денежными средствами истец правомерно рассчитал со дня, когда ответчик получил письмо – претензию о возврате ошибочно перечисленного.

Суд удовлетворил требования истца. Реквизиты документа: постановление АС Центрального округа от 14.07.15 по делу № А48-4317/2014. Проценты за пользование чужими средствами на сумму неосновательного обогащения рассчитываются по правилам статьи 395 ГК РФ.

Важно

Позиция суда: Банк обоснованно обратился с требованием о возврате указанной суммы, правильно квалифицировав полученные денежные средства в качестве неосновательного обогащения. Требование банка о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами обоснованно и подлежит удовлетворению. Реквизиты документа: постановление АС Московского округа от 23.11.15 по делу № А40-200261/2014.

Безналичные расчеты производятся через банки, но не за счет последних (п. 9 информационного письма № 49). Вопрос 11. Применяются ли положения о невозврате неосновательного обогащения к требованиям о возврате полученного по недействительной сделке Деньги или имущество, переданные во исполнение несуществующего обязательства, не возвращаются, если лицо, которое требует возврата, знало об отсутствии обязательства или передало их на благотворительные цели (п. 4 ст. 1109 ГК РФ).

Предлагаем ознакомиться:  Договор о расторжение договора подряда заказчиком образец

Состав и ответственность

Как и любой вопрос, касающийся финансов, вопрос легализации денежных средств, полученных преступным путём, невероятно сложен и запутан. К рассматриваемой теме непосредственное отношение имеют положения статей 174 и 174.1 Уголовного кодекса РФ, которые устанавливают уголовное наказание за два одинаковых состава преступления, но с различными субъектами.

Ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств, приобретённых преступным путём

Санкционная составляющая не отличается видовым разнообразием и носит лишь вид административного штрафа — минимально 10000 рублей, максимально — 50000 рублей.

Как уже было сказано выше, в УК РФ предусмотрены две статьи по рассматриваемому преступлению.

  • Статья 174 — устанавливает наказание для лиц, по сути, являющихся посредниками или исполнителями отмывания денег, при этом фактического и непосредственного отношения к данным активам не имеющих.
  • Статья 174.1 — устанавливает наказание для лиц, которые преступным путём легализуют свои же денежные средства.

Ключевая часть статьи, она же обязательный признак состава преступления — это то, что основная цель осуществляемых сделок или операций состоит в том, чтобы придать правомерный вид владения по отношению к активам финансовым или имущественным, которые были получены незаконно. Финансовыми операциями признаются любые манипуляции с денежными средствами — это наличные или безналичные переводы, размен, обмен валюты, проведение через кассу и т. п.

Сделками могут быть действия, осуществляемые для установления/возникновения, прекращения или изменения гражданских прав и производных от них обязанностей, или же придание такой видимости. Например, это одна из описанных выше схем, когда какая-либо часть от общей суммы переводится или зачисляется на карту третьего лица, которое впоследствии снимает или переводить эти средства для возврата собственнику, при этом, возможно, удерживая часть суммы в качестве вознаграждения.

В соответствии с примечанием законодателя, крупным размером признаётся сумма в диапазоне от 1,5 млн. до 6 млн. рублей. Это же относится и к статье 174.1 УК РФ.

В частях 3 и 4 указан стандартный перечень квалифицирующих признаков для преступлений в экономической сфере. Предварительный сговор может осуществляться направленными и обговорёнными действиями, которые далее образуют применение/использование служебного положения.

Например, два банковских работника, имеющие разный допуск к осуществляемым операциям, заранее обговорили свои действия, первый вносит финансовую операцию в базу, второй её подтверждает, пользуясь своим служебным допуском. При этом если участник группового преступления имеет непосредственное отношение к получению незаконных активов и участвует в их отмывании, то по рассматриваемой статье он может проходить только как организатор, подстрекатель или пособник, но не как исполнитель.

Организованная группа, или более привычная для многих аббревиатура «ОПГ», характеризуется своей устойчивостью, в том числе финансовой и технической, а также отличается наличием организатора, строгой иерархией и распределением ролей. К примеру, судебной практике известен целый ряд организаций, которые «подпольно» оказывали услуги по отмыванию денег или по их подготовке для перевода в оффшорную зону. А особо крупным размером, с учётом вышеупомянутого примечания законодателя, признаётся сумма более 6000000 рублей.

О возврате незаконно полученных денежных средств

Кроме того, можно истребовать в качестве неосновательного обогащения деньги, полученные до расторжения договора, если не было предоставлено встречное удовлетворение, и отпала обязанность его представить (п. 1 информационного письма Президиума ВАС РФ от 11.01.2000 № 49, далее – информационное письмо № 49).

Закон РАА Лицо, которое неосновательно получило или сберегло имущество, обязано возвратить или возместить потерпевшему все доходы, которые оно извлекло или должно было извлечь из этого имущества с того времени, когда узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения. На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты (формула расчета процентов ) за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств. Исковое заявление о возврате суммы неосновательного обогащения Арбитражный суд Пермского края Адрес: 614990, г.

Отдельные проблемы недействительности сделок в российском гражданском праве Обязанность по возврату неосновательно приобретенного или сбереженного имущества не возникает лишь в случаях, предусмотренных ст. 1109 ГК.

Предлагаем ознакомиться:  Могу ли я получать пенсию мужа вместо своей

Кто входит в группу неправомерных пользователей

Недобросовестность граждан в отношениях встречается часто. Правоохранителям приходится разрешать возникшие спорные вопросы в судах. Законодатели предложили компенсировать потери и моральный ущерб за счет начисленных процентов на сумму неправомерной эксплуатации сторонними активами.

В ней объясняется, почему необходима уплата процентов за пользование сторонними ресурсами, потому что человек предоставивший деньги мог бы за время незаконного их удержания воспользоваться ими с прибылью для себя. Современный бизнес имеет много примеров, когда использовались для собственной наживы средства из чужих активов.

К ним относятся случаи:

  • дебиторский долг уплачен с просрочкой
  • не вовремя возвращен займ, кредит, ссуда
  • неправомерность в удержании лишних оплат

Экономисты знают специфику денег, они должны крутиться в деле, работать, создавать оборот средств и тогда они принесут хозяину прибыль в не зависимости от выбора способа их использования. Владелец может поместить средства  на банковский счет, и за это банкир будет выплачивать проценты за их использование.

Поэтому любой кредитор надеется на возвращение денежной суммы в большем размере. Существуют определенные исключения, в которых стороны заключают договор с безвозмездным их использованием.

Как определиться с датами

Пользование чужими деньгами

Чтобы воспользоваться правами из общих правил, с которыми знакомит статья за пользование чужими денежными средствами ГК нужно начать с определения даты для старта в начислении процентов.

Считается таким числом следующее, если после него прекратились выплаты контрагентом по своим обязательствам.

К примеру, хозяин магазина взял в долг у реализатора товары со сроком платежей 1 марта, со 2 марта можно начать начисление пени. Не всегда в подобных договорах проставляют точную дату необходимых платежей. Тогда исчисление ведется с момента выставленного требования на оплату взятой товарной продукции, должник должен провести оплату не позже недели после получения документа.

После того, как произойдет погашение долга, возмещен ущерб в виде процентов, с этого дня прекращают начисления, бухгалтер специальной проводкой закрывает дебиторский счет.

Возврат долга без расписки с переводом на карту

При подаче искового заявления о взыскании неосновательного обогащения необходимо помнить о возможности предъявления дополнительного требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами. Так, пунктом 1 статьи 976 ГК установлено, что лицо, которое неосновательно получило или сберегло имущество, обязано возвратить или возместить потерпевшему все доходы, которые оно извлекло или должно было извлечь из этого имущества с того времени, когда узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения.

Если в результате неосновательного обогащения приобретатель получил доход, он должен возместить эту сумму потерпевшему (статья 1107). Срок возврата считается от момента, когда приобретатель узнал об отсутствии законных оснований для обогащения. Это же правило применяется в случаях, когда приобретатель планировал получить доход от имущества.

Предлагаем ознакомиться:  Может ли бывшая жена претендовать на наследство мужа после его смерти в 2020 году

Инфо

Что может потребовать приобретатель{q} Если имеет место неосновательное обогащение, ГК РФ наделяет приобретателя правом на возмещение затрат на имущественные объекты, которые подлежат возврату. Об этом говорится в 1108 статье настоящего Кодекса. Затраты возмещаются потерпевшим. Размер компенсации определяется стоимостью содержания и хранения имущества с того момента, когда было признано неосновательное обогащение.

Однако это право может быть утрачено, если имущественные объекты удерживались приобретателем преднамеренно.

Исходные значения для начисления процентов

В первом пункте 395 статьи говорится, что незаконным использованием чужих средств считается:

  • неправомерное удержание
  • уклонение от возврата денег
  • просроченные платежи
  • неосновательное получение, сбережение средств за счет других лиц

По законодательству, перечисленные причины служат поводом для  штрафных санкций. Эти размеры зависят от региона, в котором находится кредитор, так как на расчеты влияет учетная ставка местного банка данного района, на протяжении периода с обязательствами должника о выплате задолженности.

Начисление процентов

Эта ставка меняется с периодичной регулярностью, экономисты ведут пересчеты в зависимости от подобных изменений.

Способы отмывания денег

Следует учесть, что закон стоит на защите попранных прав с любой стороны.

Предусматривается категоричный отказ в признании правомерным начисление процентной ставки, в случае, если кредитор намеренно не принимает оплату, чтобы выставить непомерный счет.

В этом случае он теряет возможность воспользоваться требованием на процентный вычет. Образование спора по возвращению процентных начислений, если был использован коммерческий кредит, решается уже другой статьёй и принимается в отдельной судебной практике.

Для исходных параметров принимаются следующие значения:

  • доказанность оснований в применении подобных норм
  • денежная сумма на неё будут проводиться расчеты
  • банковская процентная ставка
  • дату отсчетов
  • за какое время проводить начисления
  • есть или нет фактов ограничивающих данные действия

Какая понадобится нормативная документация

Основой для выполнения расчетных производств служат ряд нормативных положений.

К ним относятся:

  • первым и главным нормативом служит ст. 395
  • временной интервал устанавливают, руководствуясь ст. 191
  • из постановлений Пленума и ст. 316 определяют, как правильно закончить процентный расчет
  • в правовых актах указано как пользоваться процентными ставками
  • ставки рефинансирования находятся в информативных данных ЦБ

Фактически содержание расчета процентных начислений заключает много трудностей. Но специалисты делают это, а предоставление контрагенту счета с пени окупит все тонкости и нюансы предстоящих вычислений.

Наиболее распространенные примеры

Автомобиль в рассрочку

Наличие обоснованной причины для проведения начислений штрафов необходимо в обязательном порядке.

Для этого нужно наличие с одной стороны нарушения договорных обязательств по уплате денег.

Например, Сидоров по договору продал автомобиль Козлову с выплатой рассрочки на протяжении года.

Козлов платил исправно первые полгода, затем прекратил общение с продавцом. Вот с этого времени на оставшуюся сумму Сидоров вправе начислить проценты и начать взыскание через судебный орган. Подача иска и последний день оплаты послужат параметрами временного периода в течение, которого начисляются санкции.

Примером послужит нанесение одной из сторон материального ущерба. Ответчик въехал в забор  жилища истца, тот провел ремонтные работы и через суд потребовал возместить затраченные средства. Но решение не повлияло на добропорядочность незадачливого водителя, с него изымали деньги через судебных приставов, образовалась брешь во времени, на которое можно насчитать штраф по судебному решению.

https://www.youtube.com/watch{q}v=fbBo1-KBxSU

В любом случае долги нужно платить, чтобы не отвечать на исковые заявления, и подобным методом знакомиться с нормативными положениями нашего государства.

Заметили ошибку{q} Выделите ее и нажмите Ctrl Enter, чтобы сообщить нам.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock detector