Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-26 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-74-92 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 550-95-86 (бесплатно)
Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лица |
Помощь юриста
Назад

Как узнать в каких банках открыты счета у юридического лица

Опубликовано: 12.02.2020
0
11

Всегда ли ООО открывает счет в банке

Закон № 14-ФЗ дает право ООО открывать расчетные счета, но не обязывает. Компания может подать запрос на формирование временного счета, например, если необходимо совершить процедуру перечисления денег в уставной капитал долевыми участниками. Далее, капитал будет распределен в зависимости от потребностей организации, а счет при этом закрыт.

Тогда возникает вопрос, а сможет ли ООО работать вообще без счета{q} Многое зависит от рода деятельности компании. Некоторые денежные операции невозможно совершить при отсутствии банковского счета, так как возможно нарушение законодательства. При этом есть определенный максимум на хранение наличных денег на руках.

Получается, что воспользоваться услугами банка в своей работе придется каждому юридическому лицу. Иначе могут последовать убытки (например, при переводе денежных средств с чужого счета) и прочие неудобства.

Как узнать расчетные счета должника

На самом деле провести собственные расследования можно и даже нужно, особенно, если требуется быстрее вернуть долги. Сделать это может каждый россиянин, если, конечно, существует такая необходимость. Причем используются как официальные запросы в госорганы, так и «домашние» поиски.

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Невозврат долгов по российскому законодательству рассматривается, как мошенничество и карается по закону (ст.159 УГ РФ).

Если про проведенной проверки приставами имущества, пригодного к изъятию у должника нет, то официальные структуры делают запрос в НИ. Данные предоставляются согласно ст.69 ФЗ «Об исполнительном производстве» (часть 8). Частные лица также могут сделать подобный запрос. Это помогает ответить на интересующий многих вопрос, как узнать, в каком банке у организации открыт расчетный счет.

Предлагаем ознакомиться:  Реструктуризация кредита в банке: условия, документы и заявление

Согласно действующему законодательству каждое предприятие обязано сообщать в органы НИ об открытии р/счетов. Поэтому налоговики обладают самыми актуальными сведениями. Данный запрос можно подать в любой местный орган налоговой инспекции по месту основного проживания должника. Но стоит учитывать правила составления запроса.

Организации обязаны сообщать в Налоговую свои банковские реквизиты

Как правило, узнать расчетный счет ООО можно, подав запрос в саму компанию. Это не есть секретные данные предприятия, и предоставляют их при необходимости всем желающим. В интернете тоже имеется нужная информация, например, на официальных сайтах фирм. Есть и другие способы узнать счет::

  1. Договор. Если с искомой организацией вы ранее сотрудничали на договорной основе, то загляните в раздел — «Реквизиты». Там удастся найти соответствующие сведения.
  2. Через платежку. При оплате товара, оказании услуги компании выдают квитанции. Вверху документа обязательно указывается расчетный счет продавца.
  3. Через Программу 1С. В разделе, где отражены контрагенты, путем сортировки отыскивается нужный номер.

Поиск на сайте ФНС

Существуем мнение, что одной из методик поиска расчетного счета компании является посещение официального сайта ФНС. Однако в режиме онлайн получить желаемую информацию не удастся. Да, подать запрос можно, но итоговая выписка (скачивается бесплатно) не покажет необходимой комбинации чисел.

Выявить номер расчетного счета предприятия можно через госорганы, если в отношении имущества ООО или ИП открыто исполнительное производство. Для этого требуется официальное обращение в суд, который рассмотрит объективность вашей просьбы. В случае положительного вердикта вам выдадут исполнительный лист.

Эта информация является конфиденциальной, и требования на ее получение должны формироваться в соответствие с Приказом № БГ-3-28/96. Нужен специальный бланк, заполненный по отдельной форме, который отправляется на адрес ведомства посредством:

  1. Почтового отделения.
  2. Курьера.

Таким методом можно выяснить  не только номер расчетного счета, но и количество счетов компании, названия банков, сумму, операции. 

Предлагаем ознакомиться:  Председатель жск обязанности - советы адвокатов и юристов

Есть ситуации, когда поиск банковского счета ООО или ИП осуществляется с целью его проверки, например:

  1. Организация имеет перед вами долг, возвращать деньги не спешит.
  2. Партнер не выполняет свои обязательства согласно условиям договора.
  3. Есть желание проверить потенциального партнера/клиента перед началом сотрудничества.
  4. Связь с представителем компании утеряна.

В этих случаях найденный номер счета позволит прояснить ситуацию и отследить поступление средств от должника.

Как выглядит структура счета

Группа чисел Расшифровка
111 Кто является владельцем и для каких целей нужен счет
22 Специфика деятельности предприятия
333 Валюта, которая хранится на расчетном счете
4 Код для проверки
5555 Филиал банковской организации
6666666 Номер счета по порядку

Комбинации номеров могут быть самыми разными, т. к. в качестве их владельцев выступают физические, юридические лица, государственные структуры.

С какими трудностями можно столкнуться

Приступая к детективной деятельности, стоит знать, что далеко не всегда такой самостоятельный поиск может принести пользу. Некоторые компании указывают в публичном доступе только номинальные свои счета, по которым не осуществляется какая-либо финансовая деятельность. Если предоставить такой счет судебным приставам, то документы по взиманию долга могут оказаться в картотеке и пролежать там неизвестно сколько времени в ожидании денежных зачислений на данный р/счет.

https://www.youtube.com/watch{q}v=7IB8UEimeVU

Ну а если найденный счет не используется должником, как средство оплаты, то такое ожидание может затянуться на неопределенный период. Достаточно сложно обнаружить банковские счета и у физлиц, ведь граждане не обязаны предоставлять в органы НИ такую информацию. Поэтому, если на найденные счета на протяжении нескольких месяцев не было произведено каких-либо финансовых поступлений, стоит забрать исполнительный лист из банковской организации и отнести его в службу судебных приставов. Профессиональные исполнители имеют огромный опыт в таких делах, и дело быстро сдвинется с «мертвой точки».

, , ,
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Adblock detector